相続・贈与
相続の相談
相続は節税対策だけではなく、財産の分け方や納税資金対策についてもバランスよく考えましょう。なお、相続対策は早めに始めることをおすすめします。
CASE STUDY 実際の事例
将来の相続にかかる相続税を心配されてのご相談でした。
SOLUTION 当事務所による解決
相続税の仕組みを確認し、非課税枠活用（生命保険・死亡退職金）をご提案しました。さらにご本人の必要なお金を、今後の貯蓄や公的年金などから試算して、生前贈与に時間をかけて資産を移転すること。移転した資産を運用して増やすこと。インフレ対策も兼ねて資産形成すること、といったアドバイスも行いました。運用方法としては、ジュニアNISAの活用もご提案しました。
POINT 気をつけたいポイント
- 相続税を少なくするための対策だけにこだわらず、どのように資産を継承するかも考えて、納税資金準備をバランスよく検討すること
- 生前贈与は非課税にこだわらず、相続とのバランスで考えること
- 生前贈与で渡した資産をどのように使ってほしいか考え、それに応じて渡し方を決めること