ファイナンシャルプランニング
ご結婚に合わせてのマネープラン相談
出産・育児・マイホーム購入・リタイア後の生活など、総合的に見てプランニングしましょう。なお、投資による資産形成は早めに始めておくことをおすすめします。
CASE STUDY 実際の事例
新生活をスタートするにあたり、家計管理や、出産・子育て・マイホーム購入・リタイア後の生活などの資金準備についてのご相談を承りました。
SOLUTION 当事務所による解決
思い描いているライフプランにもとづいて、想定される教育資金・住宅資金・老後資金などを算出し、国の制度の児童手当や公的年金の受給額などを加味して、どのくらいの資金準備が必要かを導きました。
次に、ご夫婦の働き方（特に出産・子育て）の変化を想定して生涯収支シミュレーションを作成。今後の生活の変化を想定しながら、NISAやお勤め先の確定拠出年金を活用した資産形成プランの提案を行いました。今後はマイホーム計画や、家族構成に変化があった際のご相談、資産運用状況の確認など、継続的にフォローさせていただきます。
POINT 気をつけたいポイント
- 出産や子育てによる収入の変化や、住宅ローン・教育費といった現時点ではない支出を確認したうえで、継続性のある貯蓄計画を立てること
- 投資による資産運用はなるべく早くスタートすること（長期的にサポートを受けられるパートナーがいると安心です）
- 家計管理は“しっかりやる”ことにこだわりすぎて続かない方も多いため、ご夫婦に合った方法で取り組んでいくこと（家計に関する相談経験が豊富な、ファイナンシャルプランナーを活用するのも一手です）